Nos solutions
Institutions financières
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SOUTIEN AUX INSTITUTIONS FINANCIERES
Le Groupe AFD propose des solutions de financement aux institutions financières locales (banques commerciales, institutions de microfinance et institutions non bancaires, telles que les sociétés de leasing, d’affacturage et d’assurance) pour élargir la gamme de produits et de services adaptés aux besoins des petites et moyennes entreprises.
Au-delà de ces financements, le Groupe AFD propose des services de conseil et d’accompagnement à ses institutions financières partenaires afin qu’elles puissent répondre plus efficacement aux besoins de financement des PME locales.
Chiffres clés
1,5 Md€
au profit des TPE/PME en partenariat avec des institutions financièresdont 600 M€
de lignes de crédit accordées aux institutions financières et dédiées aux PMEet 900 M€
de garanties accordées pour favoriser l’accès au crédit des TPE/PMEConsulter et/ou télécharger des documents
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Nos solutions de financement
Instruments de dette
- Proparco propose aux institutions financières:
- des dettes subordonnées Tier 2 en EUR ou USD d’un montant de 5 à 25 M EUR sur des périodes de 5 à 10 ans en fonction des exigences réglementaires. Ce Tier 2 vise à renforcer les fonds propres des banques pour accompagner leur développement sur les segments des PME.
- des prêts seniors d’un montant de 10 à 100 M EUR (en EUR ou USD) avec une maturité de 4 à 12 ans visant à financer le développement du portefeuille PME des banques.
- de souscrire à des émissions obligataires de type « Social Bond » tel que défini par l’ICMA avec une utilisation des fonds dédiée au financement des PME.
Renforcement de capitaux propres
- Proparco investit aussi en capital sur un horizon de 5 à 8 ans soit en direct (sur des tickets moyens de 5 à 25 millions d’euros pour les banques ou les sociétés de leasing, 3 à 20 millions d’euros pour les institutions de microfinance, et de 500 000 euros à 3 millions d’euros pour les start-up de la FinTech), soit pour le compte de FISEA pour des petites institutions financières Tier 2 ou Tier 3 (y compris IMF ou organismes de garanties de portefeuille PME), soit au travers de fonds d’investissement dédiés au secteur financier.
Outils de garantie
- Nous proposons aux institutions financières des outils de partage de risque afin de faciliter l’accès au crédit pour les TPE et PME et institutions de microfinance, notamment via les outils suivants :
- ARIZ : une garantie en perte finale proposée aux institutions financières pour couvrir 50% d’un prêt individuel à une PME, 75% d’un prêt individuel à une institution de microfinance ou 50% d’un portefeuille de prêts aux PME africaines
En savoir plus - Facilité MENA (volet garantie) : un mécanisme de partage de risques à destination des institutions financières privées de pays d’Afrique du Nord (Algérie, Egypte, Maroc et Tunisie) et du moyen orient. Avec le soutien de l’Union européenne
En savoir plus - EURIZ : une garantie en perte finale proposée aux institutions financières opérant dans les pays de la zone ACP (Afrique, Caraïbes et Pacifiques) pour couvrir jusqu’à 70% des prêts consenties aux PME développementales ou 50% des prêts aux PME dans des zones difficiles. Avec le soutien de l’Union européenne et de l’Organisation des États d’Afrique, des Caraïbes et du Pacifique (ACP)
En savoir plus - ARIZ TPE MINKA : une garantie de portefeuille mise en œuvre par Proparco aux institutions financières pour leur permettre de couvrir jusqu’à 80% des prêts aux TPE/PME dans certaines régions en crise en Afrique et au Moyen-Orient
En savoir plus avec un exemple - TRADE FINANCE: un programme de garantie proposé aux institutions financières pour couvrir jusqu’à 100% des obligations de paiement de transactions commerciales internationales
- ARIZ : une garantie en perte finale proposée aux institutions financières pour couvrir 50% d’un prêt individuel à une PME, 75% d’un prêt individuel à une institution de microfinance ou 50% d’un portefeuille de prêts aux PME africaines
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Nos solutions d’accompagnement
Accompagnement technique et stratégique
- Au-delà du financement, le Groupe AFD propose également à ses institutions financières partenaires un accompagnement sur-mesure pour :
- Améliorer leurs pratiques (système de gestion environnemental et social, gouvernance, réduction des inégalités hommes-femmes)
- Développer des produits et services dédiés aux PME
- approche PME : développement de services financiers spécifiques, méthodologies d’évaluation des risques et approche commerciale adaptée, ainsi que le développement de services non financiers (formation, mise en réseau, coaching, etc.)
- produits et services destinés aux PME du secteur agricole
- produits et services destinés à des projets d’efficacité énergétique et énergies renouvelables pour les PME
- Accompagner leur transformation digitale
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